肖一码´期期准

诺安聚利债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2020年第2期)

  诺安聚利债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2020年第2期) 诺安聚利债A : 诺安聚利债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2020年第2期)

  原标题:诺安聚利债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2020年第2期) 诺安聚利债A : 诺安聚利债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2020年第2期)

  (一)诺安聚利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会证监许可

  (二)基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明

  书》经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值

  (三)投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基金《招募说明书》、

  《基金合同》、基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说

  明等,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资人自身的风险承受能力,并

  对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒

  投资者“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,须承担基金投资中出现的各类风

  险,包括:市场系统性风险、上市公司风险、利率风险、流动性风险、信用风险、管理风

  本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低风险的基金品种,其风险收益预期高

  于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。投资者应当认真阅读《基金合同》、

  《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资

  期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,并通过基金管

  (四)基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

  (五)基金管理人根据投资者适当性管理办法,对投资者进行分类。投资者应当如实

  提供个人信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

  投资者应当知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的,

  本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定

  基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为

  基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

  的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运

  作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份

  本招募说明书(更新)已经本基金托管人复核。本次招募说明书(更新)依据《公开募

  集证券投资基金信息披露管理办法》及《有关实施

  <公开募集证券投资基金信息披露管理办

  有关问题的规定》第三条重大变更事项,更新内容已在本次招募说明书(更新)摘要第十

  资基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投

  资基金、诺安价值增长股票证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长

  证券投资基金、诺安行业轮动混合型证券投资基金、诺安多策略混合型证券投资基金、诺

  安全球收益不动产证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金(LOF)、诺安新动力灵

  活配置混合型证券投资基金、诺安中证创业成长指数分级证券投资基金、诺安策略精选股

  票型证券投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资

  基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金、诺安

  稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金、

  500交易型开放式指数证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基

  金、诺安天天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安永鑫收益一年定期开放债

  券型证券投资基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基

  金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新经济股票型证券投资基金、诺安低碳经济股票

  灵活配置混合型证券投资基金、诺安先进制造股票型证券投资基金、诺安利鑫灵活配置混

  合型证券投资基金、诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安益鑫灵活配置混合型证

  券投资基金、诺安安鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安精选回报灵活配置混合型证券

  投资基金、诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极回报灵活配置混合型证券投

  资基金、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安进取回报灵活配置混合型证券

  投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基

  金、诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安圆鼎定期开放债券型发起式证券

  投资基金、诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安联创顺鑫债券型证券投资

  基金、诺安汇利灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极配置混合型证券投资基金、诺安

  优化配置混合型证券投资基金、诺安浙享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安精选

  价值混合型证券投资基金、诺安鼎利混合型证券投资基金、诺安恒鑫混合型证券投资基金

  秦维舟先生,董事长,工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理、香港昌

  维发展有限公司总经理、香港先锋投资有限公司总经理、中国新纪元有限公司副总裁、诺

  张一冰女士,副董事长,硕士。历任中国华大理工技术公司计财部职员,中国对外经

  济贸易信托有限公司证券部总经理助理、综合业务部副科长、投资银行部总经理、稽核法

  赵忆波先生,董事,硕士。历任南方航空公司规划发展部项目经理,泰信基金管理有

  限公司研究员,翰伦投资咨询公司(马丁可利基金)投资经理,纽银西部基金管理有限公

  刘洪波先生,董事,硕士。历任中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部职员、资

  产管理四部职员、金融产品一部总经理助理、副总经理和总经理,信业股权投资管理有限

  公司资本市场部任董事总经理,华澳国际信托有限公司北京业务总部/北京业务一部业务总

  监/部门总经理,现任中国对外经济贸易信托有限公司投资管理事业部副总经理。

  孙晓刚先生,董事,本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺安企业管理

  有限公司副总经理、上海摩士达投资有限公司副总经理及投资总监、上海钟表有限公司副

  齐斌先生,董事,硕士。历任中国人民银行总行管理干部学院团委书记、中国证券交

  易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处主任科员、中国驻新加坡

  使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、中国中化集团公司战略规

  划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理等,现任诺安基金管理有限公司

  汤小青先生,独立董事,博士。历任国家计委财政金融司处长,中国农业银行市场开

  发部副主任,中国人民银行河南省分行副行长,中国人民银行合作司副司长,中国银监会

  合作金融监管部副主任,内蒙古银监局、山西银监局局长,中国银监会监管一部主任,招

  史其禄先生,独立董事,博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长,中国工商银

  行伦敦代表处首席代表,中国工商银行新加坡分行总经理,中国工商银行个人金融业务部

  赵玲华女士,独立董事,硕士。历任中国人民解放军空军总医院新闻干事,全国妇女

  联合会宣传部负责人,中国人民银行人事司综合处副处长,国家外汇管理局政策法规司副

  秦江卫先生,监事,硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全面质量管理处干部。

  2004年加入中国对外经济贸易信托有限公司,历任中国对外经济贸易信托有限公司风险法

  规部总经理、副总法律顾问。现任中国对外经济贸易信托有限公司总法律顾问、首席风控

  赵星明先生,监事,金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副

  门主管、诺安基金管理有限公司交易中心总监,诺安基金管理有限公司首席交易师(总助

  梅律吾先生,监事,硕士。历任长城证券有限责任公司研究员,鹏华基金管理有限公

  司研究员,诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指

  齐斌先生,总经理,硕士研究生学历。历任中国人民银行总行管理干部学院团委书记、

  中国证券交易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处主任科员、中

  国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、中国中化集团

  公司战略规划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理等。2019年加入诺安

  员、中融基金管理公司市场部经理。2003年加入诺安基金管理有限公司,历任市场部总监、

  杨谷先生,副总经理,经济学硕士,CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员,西北

  证券公司资产管理部研究员。2003年加入诺安基金管理有限公司,历任权益投资事业部总

  田冲先生,副总经理兼首席信息官,硕士。曾任深圳市邮电局红荔储汇证券营业部工

  程师、光大证券信息技术部高级经理。2004年加入诺安基金管理有限公司,历任信息技术

  部总监,运营保障部总监,网络金融部总监,公司总裁助理。现任公司副总经理兼首席信

  马宏先生,督察长,硕士。曾任中国新兴(集团)总公司职员、中化财务公司证券部

  职员、中化国际贸易股份有限公司投资部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司证券

  部投资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理。2016年加入诺安基金管理有限

  谢志华先生,中国国籍,理学硕士,具有基金从业资格。曾先后任职于华泰证券有限

  责任公司、招商基金管理有限公司,从事固定收益类品种的研究、投资工作。曾于

  本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会、固定收益类基金投资决策委员

  股票类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:杨谷先

  生,公司副总经理、基金经理;韩冬燕女士,总经理助理、权益投资事业部总经理、基金

  固定收益类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:杨谷

  先生,公司副总经理、基金经理;谢志华先生,总经理助理、固定收益事业部总经理、基

  指数类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:楚天舒女

  士,总经理助理;梅律吾先生,指数投资组负责人、基金经理;王创练先生,首席策略师

  QDII类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:韩冬燕女

  士,总经理助理、权益投资事业部总经理、基金经理;宋青先生,国际业务部总监、基金

  截至2019年9月,中国工商银行资产托管部共有员工208人,平均年龄33岁,95%以上

  (三)基金托管业务经营情况作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自1998年在

  国内首家提供托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险

  管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资

  产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专

  业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的

  产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、

  企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券

  公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专

  户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等

  增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2019年9月,中国工商银行共托管

  证券投资基金1006只。自2003年以来,本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、英国《全

  球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等

  境内外权威财经媒体评选的68项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优

  本公司在深圳、北京、上海、广州、成都开设五个直销网点对投资者办理开户、申购

  (6)个人投资者可以通过基金管理人的网上直销交易系统办理本基金的开户、申购及

  注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部

  基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售基金,并

  在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,追求较高的

  本基金主要投资于固定收益类证券,包括国债、央行票据、公司债、企业债、短期融

  资券、中期票据、政府机构债、政策性金融机构金融债、商业银行金融债、资产支持证券、

  次级债、回购、银行存款及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具或金融

  本基金不参与股票、权证等权益类资产投资,同时本基金不参与可转换债券投资。

  基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例合计不低于基金资产的80%,持有

  现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金类资产不包

  如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种或变更投资品种的投资比例限

  本基金在宏观经济趋势研究、货币及财政政策趋势研究的基础上,以中长期利率趋势

  分析和债券市场供求关系研究为核心,自上而下地决定债券组合久期、动态调整各类金融

  资产比例,结合收益率水平曲线形态分析和类属资产相对估值分析,优化债券组合的期限

  本基金通过对宏观经济形势、财政及货币政策、利率环境、债券市场资金供求等因素

  的分析,主动判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式,并据此确定固定收益资产组

  合的平均久期。原则上,利率处于上行通道时,缩短目标久期;利率处于下降通道时,则

  本基金在确定固定收益组合平均久期的基础上,将对债券市场收益率期限结构进行分析,

  预测收益率期限结构的变化方式,根据收益率曲线形态变化确定合理的组合期限结构,包括采

  用子弹策略、哑铃策略和梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行动态调整,以从收

  受信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等不同因素的影响,国债、央票、金

  融债、企业债、公司债、短期融资券等不同类属的券种收益率变化特征存在明显的差异,

  并表现出不同的利差变化趋势。基金管理人将分析各类属券种的利差变化趋势,合理配置

  并灵活调整不同类属券种在组合中的构成比例,通过对类属的合理配置力争获取超越基准

  本基金将通过全面研究和分析宏观经济运行情况和金融市场资金供求状况变化趋势及

  结构,结合对财政政策、货币政策等宏观经济政策取向的研判,从而预测出金融市场利率

  水平变动趋势。在此基础上,结合期限利差与凸度综合分析,制定出具体的利率策略。

  信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用产

  品相对国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响,

  一方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平,另一方面为发行人本身的信用状

  在以上债券投资策略的基础上,本基金还将根据债券市场的动态变化,运用骑乘收益

  率曲线策略、息差放大策略和换券策略等,进行增强性的主动投资,以提高债券组合的收

  投资决策支持:研究人员、基金经理及相关人员根据独立研究及各咨询机构的研究方

  投资原则的制定:投资决策委员会在遵守国家有关法律、法规和基金合同的有关规定

  的前提下,根据研究人员和基金经理的有关方案,决定基金投资的主要原则,对基金投资

  研究支持:研究分析人员根据投资决策委员会的决议,为基金经理提供各类分析方案

  制定投资决策:基金经理按照投资决策委员会决定的投资原则,根据研究分析人员提

  风险控制与评估:风险控制委员会定期召开会议,听取投资管理部、基金经理、风险

  组合的调整:基金经理有权根据环境的变化和实际的需要,在其权限范围内对组合进

  法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

  (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%;

  (4)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

  (5)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;

  (6)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

  (7)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

  (8)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

  产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个

  (9)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

  因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管

  理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交

  基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的

  有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

  法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序

  中债综合指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制,样本债券涵盖的范围全面,

  具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场(银行间市场、交易所市场等)、不同发行主

  体(政府、企业等)和期限(长期、中期、短期等),能够很好地反映中国债券市场总体

  价格水平和变动趋势。中债综合指数各项指标值的时间序列完整,有利于深入地研究和分

  如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适

  用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案

  本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低风险的基金品种,其风险收益预期高

  (六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

  (七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

  1、本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体,本期没有出现被监管部门立案调查

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证

  基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

  (一)自基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

  (二)自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的

  9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

  基金管理费每日计提,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指

  基金托管费每日计提,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指

  基金销售服务费每日计提,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务

  登记机构代收,注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节

  销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促销活

  本基金A类基金份额的最高申购费率不超过5%,投资者可以多次申购本基金,申购费

  本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各

  基金份额的计算保留小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产生的

  各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此产生的误差计入基金财产。

  赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时

  收取。对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入

  基金财产;对持续持有期不少于7日的投资者收取不低于赎回费总额的25%应归基金财产,

  本基金C类份额对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费,并将上述赎

  赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位;赎回

  金额结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担。

  赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位;赎回

  金额结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担。

  基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成,具体收取情况视

  注:当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时,将收取申购费补

  差,即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率-转出基金的适用申购费率”;当转入

  基金的适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时,不收取申购费补差。

  其中,A为转入的基金份额;B为转出的基金份额;C为转换申请当日转出基金的基

  金份额净值;D为转出基金的对应赎回费率;G为申购费补差费率;E为转换申请当日转

  入基金的基金份额净值;F为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未

  付收益(仅限转出基金为货币市场基金)。具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额

  的计算结果四舍五入保留到小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的

  本基金运作和销售过程中发生的其他费用,以及因故与本基金有关的其他费用,将依

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

  本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金

  财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家

  本招募说明书(更新)依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集开放式证

  券投资基金流动性风险管理规定》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基

  金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要

  债券型证券投资基金基金份额净值小数点保留位数及相应修改基金合同和托管协议的公

  1、在“第三部分基金管理人”中,更新了“三、主要人员情况”“六、基金管理人

  2、在“第八部分基金份额的申购与赎回”中,更新了“七、申购和赎回的价格”的

  3、在“第十二部分基金资产的估值”中,更新了“四、估值程序”“五、估值错误

  4、在“第二十部分基金托管协议的内容摘要”中,更新了“五、基金资产净值计算